背景

2018年，证监会领导提出加强“监管科技”建设的工作思路，推动监管科技应用是证监会今后监管信息化工作的主要任务。在这样的背景下，《中央监管信息平台机构监管信息系统-资管产品管理人数据接口规范初稿》、《金融机构资产管理产品统计制度》、《金融机构资产管理产品统计模板》等一系列监管报送文件陆续出台，资管行业信息监管与金融风险控制不断加强，具体表现在监管报送工作涉及的业务范围更广、上报接口数量更多、数据上报频率也更快、数据准确性要求更高。

 

主要问题和挑战

目前资管行业企业内部的监管报送工作大多数为手工报送，如手工提取数据、报告人工制作等，主要的问题有缺乏规范化的报送操作流程和合规管理、数据缺乏整合导致难以提取、参与部门和人员较多但责任划分不清晰、手工填报环节多容易出错、填报效率比较低等。关键问题如下：

 

数据完整性问题

当前的信息系统不能完整覆盖所有业务过程，无法满足ζ监管报送所有的数据要求。

 

手工数据补录问题

主要涉及补录技术平台、业务分工划分、跨部门协作补录数据等、手工数据审核等问题。

 

数据质量保障问题

无论对于信息系统采集数据还是ζ　手工数据，均存在数据质量校验、监控与问题数据修正等问题，数据的质量保障对于对外报送尤为关键。

 

数据处理问题

为了确保对外报送的高效性和快速性，所有的数据采集、清洗、标准化、转换、装载、推送处理过程都需要自动化，这涉及到自动化数据处理平台的建设问题。

 

报送流程管理问题

从管理上需要对监管报送进行业务环节划分、明确各自职责、协作关系、过程跟踪与审计，以确保报送活动得到有效管理，保证对外报送的零差错。

 

 对外报送管理

对外报送的接收方越来越多，即便对于同一接收方也可能会存在多种标准的报送要求，因此如何有效管理众多的报送文件，也成为需要解决的问题之一。

安正解决方案

数据中心提供基础数据支撑

 

构建独立的对外报送集市

 

基于指标计算平台构建指标服务层

基于报告管控平台实现对外报送管理

方案优势

监管报送所有工作按流程自动触发，所有工作按预置计划自动启动、提醒，所有工作自动闹铃，减少人为因素造成的工作延误。
所有的数据加工、数据推送、数据检查、文件生成工作实现后台自动化运行，大量重复性工作可以自动化执行，提高报送处理工作的自动化。

依托数据中心高效的自动化数据采集处理，结合报送管理平台流程化管理支撑，可支持快速、高效、自动化数据采集与处理，实现对外送跨部门分工协作与报告自动生成，减少工作】差错和手工工作量，提高监管报送效率和时效，高效支撑当前和未来监管报送需求。

基于数据中心的数据治理以及报送数据的多重勾稽校验，可以确保对外报送数据的完整性↓、唯一性、一致性、准确性。

依托监管报送管理平台流程化管理支撑，实现日常报送工作自动触发、消息提醒、自动流转的规范化业务流转模式建立，可支持报送接口-模板制作-数据审查-文件生成-接口检查-文件报送-报送反馈-文件归档全业务闭环过程管理。

为确保报送工作的零差错，通过基础¤数据、报送数据、报送文件三个层次的数据质量保障，层层把关，确保数据和报送文件完整、一致、准确、合规。

通过对外报送流程各环节工作全面审计、追踪与监控，实现报送全流程透明化、可追溯、可监控、可督办。

通过接口配置、模板灵活配置、业务流程可配置、规则按需添加、提醒自由定制、报告自动生成、数据权限可配置等功能支持，实现报送工作的高度可扩展，有效应对接口新增和调整变更。